एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रिब्यूटर / म्यूचुअल फंड एजेंट निवेशकों के साथ संबंध स्थापित करने के लिए योग्य और प्रशिक्षित होता है। उनकी जरूरतों को पहचानो। वे सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड की विशेषताओं का चयन करते हैं जो सबसे अच्छी आवश्यकताओं के अनुरूप हैं। और सलाह देते हैं। आपकी आवश्यकताओं के अनुसार, वह निवेश करने के तरीके भी सुझाएगा। म्यूचुअल फंड वितरकों को बेचने के लिए म्यूचुअल फंड एजेंसियों के साथ रजिस्टर करता है। कितना विविधीकरण की आवश्यकता है और सिफारिश की गई है और निवेश करने के लिए सबसे अच्छी योजना है?

एक बार पोर्टफोलियो का चयन और निवेश कर दिया गया है। म्यूचुअल फंड निवेश योजनाओं और पोर्टफोलियो की नियमित निगरानी की आवश्यकता होती है। यह एक चालू काम है। एक म्यूचुअल फंड वितरक / वित्तीय सलाहकार आपको इन योजनाओं की समीक्षा करने में भी मदद करता है।

म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर बनने के लिए, आपको एएमएफआई (एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स इन इंडिया) के साथ पंजीकृत होना होगा । NISM सर्टिफिकेशन टेस्ट पास करने के बाद। पंजीकरण के बाद, आपको एक यूनिक कोड – ARN कोड (AMFI पंजीकरण संख्या) जारी किया जाएगा। सेबी ने इस पंजीकरण को अनिवार्य कर दिया है। यह सुनिश्चित करने के लिए कि सर्वोत्तम नैतिक मानकों का अभ्यास किया जाता है।

म्यूचुअल फंड्स

म्यूचुअल फंड शेयरधारकों द्वारा वित्त पोषित एक निवेश कार्यक्रम है जो विविध होल्डिंग्स में व्यापार करते हैं और पेशेवर रूप से प्रबंधित होते हैं। साथ ही, यह एक तरह का कॉमन फंड है, जिसे एक या कई एसेट क्लास जैसे इक्विटी, डेट, लिक्विड एसेट्स आदि में निवेश किया जाता है।

इसे ‘म्यूचुअल फंड’ कहा जाता है क्योंकि इस बचत पूल से किए गए निवेश से संबंधित सभी जोखिम, पुरस्कार, लाभ या हानि सभी निवेशकों द्वारा उनके योगदान के अनुपात में साझा किए जाते हैं। म्यूचुअल फंड सेबी (भारतीय प्रतिभूति विनिमय बोर्ड) के तहत पंजीकृत होते हैं जो एसेट मैनेजमेंट कंपनी (एएमसी) को मंजूरी देता है जो फंड का प्रबंधन कर रहा है।

म्युचुअल फंड हर व्यक्तिगत निवेशक विविधीकरण और धन प्रबंधन के लिए डिज़ाइन किए गए हैं, यहां तक ​​कि छोटे निवेशकों के लिए भी जो कम मात्रा में निवेश करते हैं। म्यूचुअल फंड उन निवेशकों के लिए विचार करने के लिए एक उपयुक्त निवेश विकल्प है, जिन्होंने अभी निवेश करना शुरू किया है, अगर आपके पास निवेश करने के लिए बहुत कुछ नहीं है, या यदि आप अपने पोर्टफोलियो में विविधता चाहते हैं।

म्यूचुअल फंड पात्रता

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शैक्षणिक योग्यता

म्यूचुअल फंड एजेंट बनने के लिए न्यूनतम आवश्यकता NISM सीरीज VA म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर्स सर्टिफिकेशन है। और इसलिए एसोसिएशन ऑफ म्युचुअल फंड इन इंडिया (AMFI ) से एक पंजीकरण संख्या

  • इस परीक्षा को देने की न्यूनतम योग्यता कक्षा 12 या कक्षा 10 में 3 साल का डिप्लोमा है।
  • आयु सीमा : म्युचुअल फंड एजेंट बनने के लिए उम्मीदवार की आयु 18 वर्ष या उससे अधिक होनी चाहिए।

आवश्यक कुशलता

म्युचुअल फंड एजेंट बनने के लिए इच्छुक उम्मीदवारों को कौशल दिया जाना चाहिए:

  • म्यूचुअल फंड एजेंट को ब्याज दरों के लिए मात्रात्मक अनुसंधान को सुव्यवस्थित करने की आवश्यकता है।
  • इसके अलावा, एजेंट जानता है कि ऋण और ऋण पोर्टफोलियो के प्रदर्शन का विश्लेषण कैसे किया जाए।
  • म्यूचुअल फंड एजेंटों को यह जानना होगा कि वैश्विक प्रथाओं के साथ क्रेडिट मूल्यांकन कैसे करें।
  • इसके अलावा, एजेंट बेसल आधारित आंतरिक रेटिंग प्रणाली को बढ़ाता है।
  • म्यूचुअल फंड एजेंट को यह जानना होगा कि बेहतर व्यापार विचार कैसे उत्पन्न करें और समस्या ऋण की पहचान करें।
  • साथ ही म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर को क्रेडिट रिस्क मॉडल का निर्माण और रखरखाव करना चाहिए।
  • इसके अलावा, एजेंट ग्राहकों की क्रेडिट निगरानी प्रणाली को बढ़ाता है।
  • उन्हें उधार और निवेश की सिफारिशें करनी चाहिए।
  • इसके अलावा, एजेंटों को पता होना चाहिए कि क्रेडिट रणनीति और क्रेडिट पोर्टफोलियो कैसे डिज़ाइन करें।

भारत में म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर कैसे बनें

कदम- 1- एनआईएसएम श्रृंखला वीए पास करें: म्यूचुअल फंड वितरक प्रमाणन परीक्षा

म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर बनने के लिए कुछ न्यूनतम पात्रता मानदंड नहीं हैं। कोई भी व्यक्ति जो एनआईएसएम म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर सर्टिफिकेशन परीक्षा पास करने में सक्षम है, म्यूचुअल फंड एडवाइजर बनने के लिए योग्य है। एनआईएसएम साइट के अनुसार, परीक्षा के केवल 60% परीक्षार्थी ही परीक्षा पास कर पाते हैं। तो जो इस परीक्षा को लापरवाही से लेता है वह परीक्षा उत्तीर्ण नहीं कर पाता है। ऐसे लोगों को छूट है जो 50 वर्ष और उससे अधिक आयु के हैं (1 जून 2010 को)। NISM द्वारा NISM कंटिन्यूइंग प्रोफेशनल एग्जामिनेशन (CPE) द्वारा एक दिन का प्रशिक्षण कार्यक्रम है, जिसे पहले AMFI रिफ्रेशर कोर्स के नाम से जाना जाता था। म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर्स सर्टिफिकेशन एग्जाम के लिए फीस 1500 रुपये और NISM CPE के लिए 2500 रुपये है और सर्टिफिकेट 10 दिनों में डिलीवर हो जाता है।

चरण 2-CAMS कार्यालय के माध्यम से AMFI के माध्यम से रजिस्टर करें

एक बार जब आप एनआईएसएम श्रृंखला वी-ए पास कर लेते हैं, तो आप म्यूचुअल फंड वितरक होने के योग्य होंगे। इसके बाद, आपको एएमएफआई पंजीकरण संख्या (एआरएन) पंजीकरण फॉर्म के साथ अपने वितरक (केवाईडी) प्रक्रिया से गुजरना होगा। इस फॉर्म में आपके विवरण जैसे नाम, पता, योग्यता, फोटोग्राफ, एनआईएसएम म्यूचुअल फंड वितरक परीक्षा विवरण, बैंक विवरण, भुगतान विवरण की आवश्यकता होती है। एक व्यक्ति की फीस 3000 रुपये है और भुगतान डिमांड ड्राफ्ट के माध्यम से किया जाता है।

विधिवत भरे हुए फॉर्म सीएएमएस कार्यालय में जमा करने होंगे। यदि आप केवाईडी अनुपालन नहीं कर रहे हैं तो आपको बायोमेट्रिक्स के साथ फॉर्म जमा करने के लिए सीएएमएस कार्यालय में शारीरिक रूप से उपस्थित होना आवश्यक है। एक बार प्रक्रिया पूरी होने के बाद आप अपने पंजीकृत पते पर कुछ दिनों के भीतर अपना एआरएन नंबर प्राप्त करेंगे।

चरण 3- एएमसी के साथ रजिस्टर करें

एक बार जब आप अपना एआरएन नंबर प्राप्त कर लेते हैं तो आप बिना किसी समस्या के म्यूचुअल फंड वितरित करने और कमीशन प्राप्त करने के लिए स्वतंत्र होते हैं। लेकिन एक छोटी लेकिन थकाऊ प्रक्रिया बाकी है। आपको प्रत्येक म्यूचुअल फंड हाउस के साथ पंजीकरण करना होगा ताकि आप एक कमीशन, आवेदन पत्र, और विपणन सामग्री प्राप्त कर सकें। 40 से अधिक म्यूचुअल फंड एजेंसी है और आप एचडीएफसी म्यूचुअल फंड , रिलायंस म्यूचुअल फंड, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड, बिड़ला सनलाइफ म्यूचुअल फंड, एक्सिस म्यूचुअल फंड, एसबीआई म्यूचुअल फंड , बीएनपी जैसे रजिस्टर करने के लिए 5-6 म्यूचुअल फंड एजेंसी का चयन कर सकते हैं। पारिबा म्यूचुअल फंड आदि वैकल्पिक रूप से, आप प्रत्येक और प्रत्येक म्यूचुअल फंड हाउस में जाने की तुलना में राष्ट्रीय वितरक के साथ पंजीकरण कर सकते हैं। यह आपको पंजीकरण के लिए प्रत्येक और प्रत्येक म्यूचुअल फंड हाउस में जाने की परेशानी से बचाएगा।

पूछे जाने वाले प्रश्न

Q1-म्यूचुअल फंड एजेंट कितना कमीशन बनाते हैं?

पहला कमीशन एक प्रत्यक्ष कमीशन है जो सेवाओं के लिए एजेंट को भुगतान किया जाता है। यह राशि 0.5% से 2% के बीच है। एक अपफ्रंट कमीशन पहले वर्ष के लिए एजेंट को परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनियों द्वारा भुगतान किया जाने वाला एक कमीशन है। कमीशन की दर फंड हाउस से फंड हाउस और म्यूचुअल फंड के प्रकार में भिन्न होती है। ट्रेल कमीशन कई म्यूचुअल फंड एजेंटों के लिए कमाई का मुख्य स्रोत है। ट्रेल कमीशन एसेट मैनेजमेंट कंपनियों द्वारा एक एजेंट को दिया जाने वाला कमीशन है।

Q2-म्यूचुअल फंड सलाहकार कैसे कमाते हैं?

एक वित्तीय सलाहकार एक ट्रेल शुल्क प्राप्त करता है, जो एक म्यूचुअल फंड में ग्राहक के निवेश का एक निश्चित प्रतिशत है, जब तक कि उनके ग्राहक का पैसा फंड में निवेश करने के लिए रहता है। इसके अलावा, वित्तीय सलाहकारों को सामने वाले या बैक-एंड लोड से भुगतान किया जाता है जो म्यूचुअल फंड चार्ज करता है जब उसके शेयर खरीदे या बेचे जाते हैं। वित्तीय सलाहकारों को इन लोड फीस का एक छोटा प्रतिशत भी मिलता है जो म्यूचुअल फंड एजेंसी के माध्यम से म्यूचुअल फंड और इसके सलाहकार के बीच बातचीत होती है।

Q3-शुरुआती म्युचुअल फंड में कैसे निवेश करते हैं?

म्यूचुअल फंड में निवेश करने का सबसे अच्छा तरीका व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) है। SIP आपको आपके चयनित म्यूचुअल फंड की इकाइयों को आपके बजट के अनुसार निश्चित अंतराल पर (आमतौर पर, महीने में एक बार) खरीद सकता है। आप स्वचालित डेबिट के लिए अपने बैंक खाते के साथ एसआईपी को लिंक कर सकते हैं।

यदि आप म्युचुअल फंड वितरण के लिए नए हैं और यात्रा को भारी पाते हैं। WealthBucket के साथ पंजीकृत हों । अपना आधार बढ़ाएं। विभिन्न प्रकार के एएमसी और फंड हाउसेज के उत्पादों से परिचित हों और उनसे निपटें।

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