छोटे कैप म्यूचुअल फंड

  • इक्विटी स्कीम म्युचुअल फंड में निवेश करें

  • उच्च रिटर्न

  • कर-बचत के लिए कुशल योजनाएँ

  • अधिकतम धन सृजन के लिए हस्तनिर्मित फंड
  • बेस्ट स्माल कैप फंड के साथ अपने वित्तीय लक्ष्य तक पहुंचें

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स्मॉल-कैप फंड्स- ओवरव्यू

स्मॉल-कैप फंड एक प्रकार का इक्विटी म्यूचुअल फंड है जो विकास की पद्धति में स्टार्ट-अप या कंपनियों में निवेश करता है जिनका बाजार पूंजीकरण 500 करोड़ रुपये से कम है। स्मॉल-कैप का मतलब आमतौर पर छोटे बाजार पूंजीकरण या मार्केट कैप वाली कंपनियां होती हैं। इक्विटी पोर्टफोलियो को चुनते समय कंपनी का आकार एक आवश्यक उपाय है। ऐसा इसलिए है, क्योंकि कंपनी के आकार के आधार पर, पोर्टफोलियो में योजनाओं के अपने जोखिम और मौके होंगे।

म्यूचुअल फंड मुख्य रूप से छोटी कंपनियों के शेयरों में स्मॉल-कैप फंड के लिहाज से निवेश करता है, जिसमें ग्रोथ की संभावनाएं होती हैं। यह शेयर कम समय में सुधार या विकास कर सकता है। लेकिन इसका मतलब यह भी है कि इन फंडों से रिटर्न में बड़ी अस्थिरता दिखाई जाती है।

इक्विटी रणनीति का उद्देश्य मुख्य रूप से उन लघु-कैप कंपनियों का एक पोर्टफोलियो बनाना होगा, जिनके पास है:

  • लगातार वृद्धि की संभावनाएं
  • वित्तीय ताकत को मापें
  • सतत व्यवसाय मॉडल
  • स्वीकार्य लागत जो पूंजी मान्यता के लिए क्षमता प्रदान करती है।

बाजार पूंजीकरण = प्रति शेयर बकाया स्टॉक संख्या की संख्या।

भारतीय प्रतिभूति विनिमय बोर्ड (सेबी) द्वारा प्रसारित परिपत्र के अनुसार, एक लघु-कैप कंपनी के रूप में नामित होने के लिए निम्नलिखित मानदंडों को पूरा करना होगा।

  • कुल बाजार पूंजीकरण के संदर्भ में रैंक 251 और उससे नीचे
  • स्मॉल-कैप इक्विटी और इक्विटी इंस्ट्रूमेंट्स में कम से कम 65% संपत्ति रखते हैं
  • मार्केट कैप रुपये के भीतर। 10 करोड़-रुपये। 100 करोड़ रु

स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड के लिए पात्रता

कंपनी का आकार कुछ समय में मिलने वाले रिटर्न को भारी प्रभावित करता है। विभिन्न बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियां अवसरों के एक अलग सेट के साथ आती हैं। छोटी कैप कंपनियां बहुत जोखिम और बड़ी इनाम संभावना के साथ आती हैं। आपको छोटी कंपनियों में निवेश करके भारी जोखिम उठाना होगा जो अभी तक बड़े पैमाने पर अपने व्यवसाय को साबित करने के लिए नहीं हैं।

एक इनाम के रूप में, यदि कंपनी बहुत अच्छा करती है और सफल होती है, तो आपको किसी भी अन्य निवेश उपकरण की तुलना में कहीं बेहतर रिटर्न मिलेगा। छोटे कैप म्यूचुअल फंड उच्च जोखिम वाले भूख और लंबी अवधि के निवेश क्षितिज वाले निवेशकों के लिए फिट हैं। यदि आप अपेक्षाकृत अधिक जोखिमों के लिए खुलते हैं, तो आपको अपने पोर्टफोलियो का कुछ सबसे अच्छा स्माल कैप म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहिए। यह सुनिश्चित करना आवश्यक है कि आपके संपूर्ण पोर्टफोलियो का केवल एक हिस्सा छोटे कैप फंड में हो।

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में निवेश करने की प्रक्रिया

ग्राहक लॉगिन

खाता पूरा विवरण, ई-मेल आईडी, संपर्क नंबर और पासवर्ड के लिए साइन इन या लॉगिन करें।

केवाईसी सत्यापन

यह पैन नंबर दर्ज करने के लिए कहेगा और विवरण, बेसिक, बैंक, व्यक्तिगत और पता विवरण भरें। केवाईसी के लिए दस्तावेज़ अपलोड उन लोगों के लिए है जिनके पास केवाईसी नहीं है, इसके बाद वह 5 सेकंड के वीडियो अपलोड के लिए कहेंगे।

डिजिटल हस्ताक्षर अपलोड करें

म्यूचुअल फंड निवेश प्रक्रिया को आगे बढ़ाने के लिए पेज पर अपलोड करने के लिए व्यक्ति को DSC (डिजिटल सिग्नेचर सर्टिफिकेट) की आवश्यकता होती है।

अब निवेश करना शुरू करें

निवेश के लिए पेज खुला रहेगा और आप उस फंड को चुन सकते हैं जिसमें आप भुगतान प्रक्रिया के साथ-साथ केवल नेट बैंकिंग चाहते हैं।

स्माल कैप फंड में निवेश कैसे करें?

स्मॉल-कैप फंड में निवेश करने से पहले आपको जिन प्रमुख कारकों पर ध्यान देना चाहिए, वे निम्नलिखित हैं:

पिछले प्रदर्शन

एक निवेशक को कुछ समय के लिए फंड के प्रदर्शन का उचित आकलन करना चाहिए। साथ ही, ऐसे फंड के लिए जाने का सुझाव दिया गया है जो लगातार 4-5 वर्षों में अपने बेंचमार्क को हराता है, इसके अलावा, प्रत्येक को प्रत्येक अवधि को देखना चाहिए और देखना चाहिए कि फंड बेंचमार्क को हरा सकता है या नहीं।

पोर्टफोलियो निर्माण

स्कीम के पोर्टफोलियो निर्माण की जांच करना आवश्यक है, जिसमें आप निवेश कर रहे होंगे। चूंकि, स्मॉल-कैप एक जोखिम भरा फंड है, स्कीम के पोर्टफोलियो में लार्ज-कैप और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स के लिए भी थोड़ा सा हिस्सा होना चाहिए। यह नियमित आय पैदा करता है।

निधि प्रबंधक

एक फंड मैनेजर योजना के समग्र प्रदर्शन में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। फंड के पोर्टफोलियो के लिए निवेश निर्णय लेने के लिए एक फंड मैनेजर जिम्मेदार होता है। इसलिए, छोटे कैप में निवेश करने से पहले निवेशकों को आदर्श रूप से उस विशेष फंड मैनेजर द्वारा प्रबंधित फंड के पिछले प्रदर्शन की जांच करनी चाहिए, मुख्य रूप से कठिन बाजार चरण में।

फंड हाउस

निवेश करने के लिए छोटे कैप फंड का चयन करते समय, हमेशा फंड हाउस की गुणवत्ता और प्रतिष्ठा को देखें। लंबे समय से रिकॉर्ड के साथ एक फंड हाउस, मैनेजमेंट (एयूएम) के तहत बड़े एसेट्स, स्टार फंड्स या अच्छा प्रदर्शन करने वाला फंड इत्यादि, निवेश करने के लिए एक फंड हाउस है। एक फंड हाउस को इंडस्ट्री में एक मजबूत मार्क के साथ एक मजबूत उपस्थिति होनी चाहिए। रिकॉर्ड है।

लाभ

स्मॉल-कैप फंड अन्य फंडों की तुलना में अधिक रिटर्न देने का मौका देते हैं। जबकि अस्थिरता अपेक्षाकृत अधिक है, छोटी-कैप कंपनियां लंबी अवधि के धन सृजन वाले निवेशकों के लिए एकदम सही हैं। भारत में कुछ बेहतरीन स्मॉल-कैप फंडों में निवेश करके आप खराब वित्तीय कंपनियों से बच सकते हैं क्योंकि म्यूचुअल फंड हाउस निवेश के लिए गहन शोध करते हैं। सभी म्यूचुअल फंड कंपनियां स्मॉल-कैप कंपनियों में निवेश नहीं करतीं, जो ऐसा करने वालों के लिए एक बड़े अवसर को जन्म देती हैं। स्मॉल-कैप कंपनियों की विकास क्षमता को लार्ज-कैप या मिड-कैप कंपनियों के साथ नहीं जोड़ा जा सकता है। चूंकि इन कंपनियों की मार्केट कैप 500 करोड़ रुपये से कम है।

  • जो कंपनियां स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड में निवेश करती हैं, वे लंबे समय में विकास की उच्च क्षमता रखते हैं।
  • स्मॉल-कैप फंड्स अस्थिर कारण हैं स्मॉल-कैप कंपनियां वित्तीय रूप से स्थिर नहीं हैं। वे भी बड़ी कंपनियों के रूप में निर्मित नहीं हैं।
  • स्मॉल-कैप फंड जोखिम भरा होता है। वे आक्रामक वृद्धि को देखते हुए निवेशकों के लिए शानदार रिटर्न का उत्पादन कर सकते हैं और जो उच्च जोखिम लेने की क्षमता रखते हैं।
  • स्मॉल-कैप फंड, मिड  मार्केट और लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड से बेहतर होते हैं  एक बैल बाजार जब शेयर की कीमतों में वृद्धि होती है, जो खरीदारी को बढ़ावा देती है।
  • एक स्माल कैप फंड में घातीय विस्तार क्षमता है।
  • अगर सही स्टॉक को स्मॉल कैप सेक्शन से चुना जाता है तो वे निवेश पर अधिक लाभ देते हैं।
  • स्मॉल-कैप स्टॉक फंड के पोर्टफोलियो में विविधता के लिए एक बड़ा स्थान देते हैं।
  • कंपनी की मूलभूत ताकत और अंतर्निहित व्यवसाय पर एक बड़ा मूल्य निर्धारित करेगा।
  • वे शेयर बाजार में कमतर होते हैं और आमतौर पर संस्थागत निवेशकों द्वारा अनछुए होते हैं, जिससे स्मार्ट निवेशकों को तुरंत अपना निवेश बढ़ाने का शानदार मौका मिलता है।
  • कोई यह सुनिश्चित करने के लिए कदम उठा सकता है कि निवेशक अपनी लघु-कैप योजनाओं से धन को अधिकतम कर सकते हैं।
  • वे 7-10 वर्षों के एक बिंदु के उच्च निवेश सीमा के साथ उनमें निवेश कर सकते हैं।
  • एक आक्रामक निवेशक एक बड़ा जोखिम लेने और बड़ी अस्थिरता का सामना करने की क्षमता रखता है। उन्हें अधिक निवेश वाले क्षितिज के साथ लघु-कैप योजनाओं में निवेश करना चाहिए।
  • एक लंबी अवधि के निवेश क्षितिज के साथ एक छोटी-टोपी द्वारा दी गई संभावनाओं को टैप करने की तलाश में।
  • स्मॉल-कैप स्पेस द्वारा दिए गए अवसरों को प्राप्त करने का विचार।

कराधान प्रक्रिया

स्मॉल कैप फंड्स को छोटी फर्मों के लिए टैक्स ब्रेक से फायदा होता है। बजट में पेश किए गए कॉरपोरेट टैक्स में कटौती से छोटी कंपनियों को फायदा हो रहा है।

टैक्स ब्रेक छोटी कंपनियों के पैट (टैक्स के बाद लाभ) को बढ़ाने के लिए काम कर रहा है। एक मौका है कि जब इन छोटी कंपनियों का मुनाफा बढ़ता है, तो शेयर की कीमतें बढ़ सकती हैं।

यदि किसी को कर से लाभान्वित होने की आवश्यकता है, तो उन्हें एक म्यूचुअल फंड योजना चुननी चाहिए जो 50 करोड़ रुपये के टर्नओवर वाली या उससे कम राशि वाली कंपनियों में वित्तपोषित हो।

कर की दर में कमी 50 करोड़ रुपये के टर्नओवर वाली कंपनियों तक सीमित है। ऐसी बहुत कम कंपनियाँ होंगी जो निश्चित रूप से छोटे आकार के कारण निवेश में होंगी।

स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय जोखिम को कम करने का तरीका

  • स्माल-कैप फंड की जांच में समय व्यतीत करें। 5 साल तक के प्रमाणित रिकॉर्ड के साथ फंड महान हैं।
  • पोर्टफोलियो का विस्तार करें ताकि बाजार के नीचे होने पर नुकसान कम से कम हो। निवेश का एक अच्छा मिश्रण एक बड़ी हानि पर एक ढाल के रूप में काम करेगा। छोटे कैपिटल म्युचुअल फंड मुनाफे को पूरा करने में विफल होने पर निवेश के विभिन्न क्षेत्रों में भी शानदार रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं।
  • बाजार के समय के प्रयास से बचें, क्योंकि यह जोखिम भरा और अस्थिर है।
  • बाजार को विभाजित करना बहुत कठिन है। यदि कोई उनकी भविष्यवाणियों में गलत हो जाता है, तो यह घाटे में चल सकता है।
  • श्रेष्ठ एसआईपी योजनाओं के माध्यम से स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड में निवेश करें। यह मूल्य को औसत करेगा, इसलिए अस्थिरता में कमी होगी।

निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड का चयन कैसे करें?

स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड ने 2019 में जबरदस्त वृद्धि दिखाई है। अच्छे गुणवत्ता वाले शेयरों में निवेश करने वाले फंडों ने अच्छे व्यापार बुनियादी बातों को उजागर किया है जो अच्छे रिटर्न दिखा रहे हैं। टॉप स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड रिटर्न दिखा रहे हैं और निवेशकों के लिए एक बार फिर आकर्षक हो गए हैं।

1. उनके पिछले प्रदर्शन की जाँच करें:
जबकि फंड का पिछला प्रदर्शन भविष्य की विकास क्षमता का कोई संकेतक नहीं है, यह पोर्टफोलियो को रखने वाले शेयरों के बारे में बात कर सकता है। यदि म्युचुअल फंड मंदी के बाजार में बुरी तरह से आगे नहीं बढ़ा है, तो यह उसके पोर्टफोलियो में शेयरों की गुणवत्ता का प्रमाण है। निर्णय लेने के लिए व्यापक स्मॉल कैप सूचकांकों की वृद्धि पर पिछले प्रदर्शन की जांच करें।

2. उनके व्यय अनुपात की जाँच करें:
व्यय अनुपात म्यूचुअल फंड द्वारा फंड की कुल संपत्ति पर अर्जित कुल खर्च का अनुपात है। एक विशाल व्यय अनुपात का मतलब है कि संपत्ति का एक बड़ा हिस्सा प्रशासनिक और बिक्री खर्चों को निधि देने के लिए उपयोग किया जा रहा है। यह निवेशकों के लिए अधिक रिटर्न में तब्दील नहीं होता है। सबसे अच्छा स्माल कैप म्यूचुअल फंड में एक महान व्यय अनुपात नहीं होता है। सेबी के अनुसार व्यय अनुपात प्रबंधन (एयूएम) के तहत परिसंपत्तियों पर निर्भर करता है:

– 6.25% – रु। के एयूएम। 500 -Rs। 750 करोड़
• 2% – रुपये का एयूएम। 750 -Rs। 2,000 करोड़
• 1.75% – रुपये का एयूएम। 2,000 -Rs। 5,000 करोड़
• 1.5% – रुपये का एयूएम। 5,000 – रुपये। 10,000 करोड़
• प्रत्येक रुपये के लिए 0.05% की कमी। एयूएम में 5,000 करोड़ की वृद्धि
• 1.05% – रुपये से अधिक एयूएम। 50,000 करोड़ रुपये
छत पर व्यय अनुपात की जांच करना सही म्यूचुअल फंड को देखने का एक शानदार तरीका है।

3. फंड्स के अपने सेक्टोरल एलोकेशन पर गौर करें:
म्यूचुअल फंड्स किन सेक्टरों में निवेश करते हैं, यह चेक करना महत्वपूर्ण है कि फंड्स को कहां निवेश करना है। यदि म्युचुअल फंड गहरी जोखिम भरे क्षेत्रों में धन का निवेश कर रहा है जो भ्रम की स्थिति में जा रहे हैं, तो यह निधि के लिए अच्छे परिणाम और फलस्वरूप, आपके निवेश में नहीं बदलेगा।

4. प्रवेश या निकास भार:
प्रवेश भार निवेशित राशि को कम करता है जबकि निकास भार आपके निवेश पर शुद्ध प्रतिफल को कम करता है। ऐसे फंड का चयन करना आवश्यक है जिसमें कोई एक्जिट लोड न हो या जिसमें कम एग्जिट लोड हो ताकि आपके निवेश पर सबसे अधिक लाभ मिले।

5. टैक्सेबिलिटी:
स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड 500 करोड़ रुपये से कम के बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट में निवेश करते हैं। यदि आप 12 महीने से अधिक समय के लिए अपना फंड रखते हैं, तो आप दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ कर का भुगतान करने के लिए जिम्मेदार होंगे जो आपके लाभ का 10% है। हालांकि, यह तभी लागू होता है जब रिटर्न 1 लाख रुपये से अधिक हो।
दूसरी ओर, यदि आप खरीदारी की तारीख से 12 महीने पहले छोटे कैप म्यूचुअल फंड बेचते हैं, तो आपके रिटर्न पर 15% का अल्पकालिक पूंजीगत लाभ कर लगाया जाएगा। इसलिए, एक साल से पहले अपने फंड को बेचने से एक साल से अधिक फंड रखने पर अधिक कर लगेगा। यह अत्यधिक सुझाव दिया जाता है कि आप अल्पकालिक बाजार आंदोलनों में अपने निवेश का व्यापार न करें। आप न केवल अधिक करों का भुगतान करेंगे, बल्कि बड़े राजस्व प्राप्त करने का मौका भी चूक जाएंगे।

6) फंड के जोखिम को मापना:
म्यूचुअल फंड निवेश में जोखिम अनिवार्य रूप से रिटर्न की संभावना की ओर जाता है जो कि आप पहले की अपेक्षा से अलग हैं। दूसरे शब्दों में, जोखिम का मतलब है रिटर्न की अस्थिरता। लेकिन ये जोखिम सभी म्यूचुअल फंड योजनाओं के दौरान स्थिर नहीं होते हैं। एक तरह के कारक के आधार पर वापसी और जोखिम संबंध बदल जाता है। आमतौर पर म्यूचुअल फंड जैसे अल्फा, बीटा, आर-स्क्वेर और मानक विचलन का आकलन करने के लिए कुछ जोखिम मापक का उपयोग किया जाता है। वे विभिन्न योजनाओं से जुड़े जोखिम का आकलन करने में मदद करते हैं।

  • अल्फा: अल्फा का उपयोग बेंचमार्क पर और ऊपर निवेश पर अतिरिक्त रिटर्न का पता लगाने के लिए किया जाता है। यदि अल्फा 0 है तो हमारा वर्तमान निवेश बेंचमार्क के समान है। यदि अल्फ़ाज़ 1 है तो फंड ने बेहतर प्रदर्शन किया है और 0 से कम है तो फंड कमज़ोर है।
  • बीटा: बीटा बाजार के संबंध में एक फंड की अस्थिरता को मापता है। बाजार की अस्थिरता नियम से 1 है। म्यूचुअल फंड के लिए, उनके बेंचमार्क को बाजार माना जाता है। 1 से अधिक बीटा कहता है कि फंड बाजार की तुलना में अधिक अस्थिर है जबकि बीटा 1 से कम का मतलब है कि यह बाजार की तुलना में कम अस्थिर है।
  • आर-स्क्वैयर: आर-स्क्वॉयर बताता है कि फंड का प्रदर्शन उसके बेंचमार्क के समान है या प्रदर्शन का कितना हिस्सा पूरी तरह से उसके बेंचमार्क में आंदोलनों से आता है। R-squared मान 0 से 1 तक होते हैं और आमतौर पर 0 से 100% तक प्रतिशत के रूप में बताए जाते हैं
  • मानक विचलन: एक फंड का मानक विचलन, प्रतिशत के रूप में व्यक्त किया गया है, यह परिभाषित करता है कि फंड की वापसी उसके औसत रिटर्न से कितनी भिन्न है। यदि किसी फंड में उच्च मानक विचलन होता है, तो उसके रिटर्न के बहुत अधिक अस्थिर होने की उम्मीद है।

7) जोखिम-समायोजित रिटर्न
रिटर्न को जोखिम-समायोजित किया जाना चाहिए क्योंकि स्मॉल-कैप फंड जोखिम उठाते हैं, लेकिन कुछ फंड हैं जो अपने साथियों की तुलना में जोखिम को बेहतर तरीके से प्रबंधित कर सकते हैं। अनुपात जैसे कि तेज अनुपात, सॉर्टिनो अनुपात, सूचना अनुपात, आदि का उपयोग अच्छे रिटर्न और कम अस्थिरता पैदा करने की क्षमता वाले फंड की पहचान करने के लिए किया जाता है।

8) फंड मैनेजर
की विशेषज्ञता एक फंड मैनेजर जिस विशेषज्ञता और कौशल के साथ फंड मैनेज करता है, उसका प्रदर्शन और पोर्टफोलियो पर समय के साथ भारी प्रभाव पड़ता है। आपको बाजार में उतार-चढ़ाव और उसके निवेश के अनुभव के साथ एक मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड वाले फंड मैनेजर की तलाश करनी चाहिए।

9) बाजार में उतार-चढ़ाव के साथ, मूल्यांकन और सुरक्षा के मार्जिन बदलते रहते हैं। रैंकएमएफ पर रेटिंग आपको पोर्टफोलियो होल्डिंग्स की गुणवत्ता का मूल्यांकन करने में मदद कर सकती है और आपको यह जानने में सहायता कर सकती है कि किस फंड में निवेश करने का अधिकार है।

भारत में बेस्ट स्माल कैप म्युचुअल फंड

फंड का नाम 3- साल का रिटर्न 5- साल का रिटर्न
एसबीआई स्मॉल कैप फंड16.19%27.91%
रिलायंस स्मॉल कैप फंड16.2%25%
एचडीएफसी स्मॉल कैप फंड19.78%19.33%
आदित्य बिड़ला सन लाइफ स्मॉल कैप फंड10.47%17.94%
छोटा कैप फंड बॉक्स10.8%19.11%
डीएसपी मिड कैप फंड15.28%20.51%

अधिकतर पूछे जाने वाले सवाल

स्मॉल-कैप फंड क्या हैं?
स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड कैसे प्राप्त करें?
स्मॉल-कैप फंड्स की लागत कितनी है?
स्मॉल-कैप फंड प्राप्त करने की प्रक्रिया क्या है?
स्मॉल-कैप फंडों में निवेश के लिए कौन-कौन से दस्तावेज आवश्यक हैं?
स्मॉल कैप फंड कैसे चुनें?
स्मॉल कैप फंड की जोखिम प्रोफ़ाइल क्या है?
क्या मुझे स्मॉल कैप फंड में निवेश करना चाहिए?
स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड पर क्या कर लागू होते हैं?
सबसे अच्छा स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड क्या है?