• परिकलित जोखिम के साथ उच्च रिटर्न

  • डेट फंड, लार्ज-कैप, मिड-कैप कंपनियों जैसे कई फंडों में निवेश

  • 5 वर्षों से अधिक के लिए आदर्श

  • हाई रिटर्न और पास्ट परफॉर्मेंस के आधार पर हैंडपेंड फंड

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भारत में सर्वश्रेष्ठ मल्टी-कैप फंड

मल्टी-कैप फंड का नाम मल्टी-कैप फंड का नाम मल्टी-कैप फंड का नाम
मोतीलाल ओसवाल मल्टीकैप15.76%%–%
आदित्य बिड़ला सन लाइफ इक्विटी फंड16.51%18.5%
एसबीआई मैग्नम मल्टीकैप फंड14.54%18.49%
मिरे एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड18.59%26.72%
एलएंडटी इंडिया वैल्यू फंड12.11%21.19%
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल वैल्यू डिस्कवरी फंड10.27%17.15%
डीएसपी ब्लैकरॉक अवसर निधि18.22%20.37%
टाटा इक्विटी पीई फंड18.47%22.86%
फ्रैंकलिन इंडिया ऑपर्चुनिटीज फंड13.64%18.65%

मल्टी-कैप फंड क्या हैं?

यह कहना सुरक्षित है कि म्यूचुअल फंड में निवेश करना बहुत आसान काम नहीं है। निवेश करने के लिए सही फंड और श्रेणियां चुनने से पहले कारकों की एक भीड़ पर विचार करने की आवश्यकता होती है। निवेशकों द्वारा प्रस्तुत की जाने वाली प्रमुख दुविधाओं में से एक यह है कि निवेश करने के लिए फंड का प्रकार यानी लार्ज-कैप जो आपके पोर्टफोलियो को स्थिरता और सुरक्षा का आश्वासन देता है। , स्माल-कैप और मिड-कैप जो असाधारण उच्च रिटर्न प्रदान करते हैं। यदि अर्थव्यवस्था का कोई विशेष क्षेत्र असाधारण रूप से अच्छा प्रदर्शन करता है तो सेक्टोरल फंड अतिरिक्त रिटर्न भी दे सकता है।

फंड श्रेणियों में से एक है जो सभी को बहुतायत और लचीलेपन के साथ लेने का प्रयास मल्टी-कैप म्यूचुअल फंड है। मल्टी-कैप म्यूचुअल फंड मूल रूप से विविध इक्विटी फंड हैं जो विभिन्न मार्केट कैप में कंपनियों के शेयरों में अलग-अलग अनुपात में निवेश करते हैं।

मल्टी-कैप फंड शुद्ध स्माल-कैप और मिड-कैप फंड की तुलना में कम जोखिम कारक के साथ आते हैं। इन फंडों ने उन निवेशकों के बीच बहुत लोकप्रियता हासिल की है जो रिटर्न के प्रति कम आक्रामक हैं। आम तौर पर, इन विशेष फंडों के फंड मैनेजर व्यापक रूप से शेयरों में निवेश करते हैं।

स्टॉक चुनते समय सावधानी से विचार करने के अलावा, फंड मैनेजर फंड के होल्डिंग को बिग-कैप, स्मॉल-कैप, और मिड-कैप के बीच स्विच करते रहते हैं और जब वे ऐसा करने के लिए फिट होते हैं।

चूंकि मल्टी-कैप फंडों में मल्टी-कैप फर्मों की एक विस्तृत श्रृंखला का निवेश किया जाता है, इसलिए वे बुल रन के दौरान आश्चर्यजनक रिटर्न दे सकते हैं (एक बाजार जिसमें शेयर की कीमतें बढ़ रही हैं, निवेशकों को खरीदने के लिए प्रोत्साहित करती हैं) और शुद्ध रूप से बड़ी कैप के कुछ भी बेहतर प्रदर्शन कर सकते हैं। / मिड कैप फर्म। यह आम तौर पर होता है क्योंकि, एक बुल मार्केट के दौरान, फंड में स्टॉक अपनी क्षमता तक पहुंच रहे हैं और अपने विकास के रास्ते में विविधता ला रहे हैं।

एक मल्टी-कैप फंड लगातार विकास देने में सक्षम है, साथ ही, अपने निवेशकों के लिए अपने विशाल और विविध निवेश ब्रह्मांड के कारण महान मूल्य है। मल्टी-कैप फंड को लंबी-अवधि के निवेश क्षितिज के लिए सबसे अच्छे धन-सृजनकर्ताओं में से एक के रूप में जाना जाता है।

मल्टी-कैप फंड का प्रदर्शन रिटर्न

मल्टी-कैप फंडों ने लगातार दिखाया है कि वे पिछले कुछ वर्षों में उत्कृष्ट प्रदर्शन का स्रोत हैं। इनमें से कई मल्टी-कैप फंडों ने औसत बाजार रिटर्न की तुलना में काफी कम मार्जिन से बेहतर प्रदर्शन किया है।

प्रदर्शन को मापने और फंड रिटर्न देखने के लिए, इन फंडों की तुलना बेंचमार्क इंडेक्स नामक सूचकांक से की जाती है। बेंचमार्क एक व्यापक बाजार सूचकांक के अलावा कुछ भी नहीं है जो मूल रूप से म्यूचुअल फंड की तुलना करने में मदद करता है, यहां हम आपको एक तालिका देते हैं जो बीएसई सेंसेक्स इंडेक्स के खिलाफ मल्टी-कैप म्यूचुअल फंड में शामिल इक्विटी म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन की तुलना करता है :  

इक्विटी स्कीम 1-वर्ष का रिटर्न 3-साल का रिटर्न 5-साल का रिटर्न 7-साल का रिटर्न
बड़ी कैप28.87%7.84%11.85%8.30%
मिड और स्मॉल कैप47.16%20.33%20%13.52%
मल्टी कैप28.87%7.84%11.85%8.30%

क्या मुझे मल्टी-कैप म्युचुअल फंड में निवेश करना चाहिए?

मल्टी-कैप म्यूचुअल फंड व्यापक और विविध पोर्टफोलियो को बनाए रखने के लिए प्रसिद्ध हैं। ये पोर्टफोलियो अनिवार्य रूप से अर्थव्यवस्था के विभिन्न बाजार कैप और क्षेत्रों में शेयरों से मिलकर बने होते हैं। विविध म्युचुअल फंड निवेशकों को नाममात्र सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान द्वारा व्यापक इक्विटी सेगमेंट में उजागर होने का एक बड़ा अवसर प्रदान करते हैं।

स्टॉक-पिकिंग की परेशानियों से बचने के लिए और यहां तक ​​कि किस मार्केट कैप म्यूचुअल फंड में निवेश करना है, यह तय करने वाले निवेशकों को मल्टी-कैप में स्टार्टर फंड के रूप में निवेश करने पर विचार करना चाहिए। जैसे ही आप बाजार से परिचित होते हैं, आप शुद्ध मार्केट कैप फंड में से एक पर स्विच कर सकते हैं। जोखिम कम करने के उद्देश्य से नोविस / बिगिनर इनवेस्टर्स को इन फंड्स में निवेश पर विचार करना चाहिए।

मल्टी-कैप फंड जोखिम और अस्थिरता को संतुलित करने में महान हैं और यह एकल पोर्टफोलियो के अंदर छोटे-कैप और मिड-कैप के अलग-अलग अनुपात के मिश्रण से प्राप्त किया जाता है। हालांकि, उच्च जोखिम वाले असाधारण रिटर्न के प्रावधानों के साथ, निवेशकों को बिग-कैप / लार्ज-कैप फंड की स्थिरता की भी आवश्यकता होगी। बाजार की रैली के दौरान, लघु-कैप फंड अच्छा प्रदर्शन करते हैं और डुबकी या मंदी के दौरान, लार्ज-कैप फंड रिटर्न की कमी को संतुलित करते हैं। मूल रूप से, मध्यम जोखिम सहिष्णुता के साथ-साथ नौसिखिए निवेशकों को मल्टी-कैप फंड अत्यधिक उपयुक्त हो सकते हैं। इसलिए, अपने वित्तीय लक्ष्यों का मूल्यांकन करना और उन लक्ष्यों के साथ संरेखण में मल्टी-कैप फंड हैं या नहीं, यह पता लगाने के लिए कि आपको इन फंडों में निवेश करना चाहिए या नहीं।

निवेश करते समय जानने योग्य बातें

जब आप मल्टी-कैप म्यूचुअल फंड में निवेश करने वाले होते हैं, तो कई ऐसे कारक होते हैं जिन पर आपको विचार करने और यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता होती है कि आप ऐसी नीतियों के प्रति अपनी गाढ़ी कमाई का निवेश करने में सहज हैं।

फंड रिटर्न

जाहिर है, एक विशेष म्यूचुअल फंड निवेश आपके लिए कितना रिटर्न देगा, यह किसी विशेष योजना को तय करने और तय करने में एक महत्वपूर्ण और महत्वपूर्ण कारक है। आप फंड के प्रदर्शन का व्यापक मूल्यांकन करने के लिए पिछले कुछ वर्षों के फंड के पिछले कुछ वर्षों के फंड के संबंध में फंड के प्रदर्शन की जानकारी ले सकते हैं। उन फंडों का चयन करना उचित है जो लगातार अपने बेंचमार्क सूचकांकों (तुलना सूचकांक) को हराते हैं।

फंड का उद्देश्य

अधिकांश मल्टी-कैप फंडों का उद्देश्य एक विविध पोर्टफोलियो में निवेश करके धन संचय करना आवश्यक है, जो उच्च जोखिम, विकास, साथ ही साथ मूल्य का एक लाभदायक संयोजन पेश करता है। सामान्य तौर पर, इन फंडों की निवेश शैली विकास निवेश या मूल्य निवेश है। फंड मैनेजर वित्तीय अनुपात जैसे आय से अनुपात (पी / ई अनुपात), ईपीएस, और एंटरप्राइज वैल्यू का उपयोग करते हैं, ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि पोर्टफोलियो में केवल सर्वश्रेष्ठ स्टॉक शामिल हैं।

जोखिम

फंड के मूल्य में उतार-चढ़ाव बाजार के जोखिमों के कारण सूचकांक मूल्य में गिरावट या वृद्धि के कारण होता है। ये फंड आमतौर पर लार्ज-कैप / लार्ज-कैप की तुलना में अधिक अस्थिरता प्रदर्शित करते हैं, लेकिन छोटे-कैप और मिड-कैप की तुलना में कम होते हैं। बाजार के आंदोलनों का लाभ उठाने के लिए एक कुशल फंड मैनेजर परिसंपत्ति आवंटन को अलग-अलग रखेगा और संशोधित करेगा।

खर्चे की दर

आपके धन का प्रबंधन करने के लिए, म्युचुअल फंड एक व्यय अनुपात चार्ज करेंगे। प्रतिभूति विनिमय बोर्ड (SEBI) ने व्यय अनुपात की सीमा 1.05% से अधिक नहीं होने का लक्ष्य निर्धारित किया है। मल्टी-कैप म्यूचुअल फंड में बाजार के अवसरों के कारण असाधारण लाभ निकालने और संचय करने के लिए एक सक्रिय प्रबंधन शैली है। बहु-कैप फंडों में, विशुद्ध रूप से लार्ज कैप / स्मॉल कैप की तुलना में व्यय अनुपात थोड़ा अधिक हो सकता है। हालांकि, उच्च लागत / व्यय अनुपात मल्टी-कैप फंड के उच्च रिटर्न के लिए किए गए से अधिक होंगे।

निवेश क्षितिज

मल्टी-कैप फंड को मध्यम से लंबी अवधि के निवेश क्षितिज वाले व्यक्तियों के लिए सबसे उपयुक्त माना गया है। इक्विटी स्कीम अनिवार्य रूप से 3 वर्षों की न्यूनतम लॉक-इन अवधि के साथ आने वाली एक बहुत विविध निधि है। किसी भी अन्य फंड की तरह कम समय में, मल्टी-कैप फंड में बहुत अधिक उतार-चढ़ाव का अनुभव होता है, जो लंबे समय में लोहे को खत्म कर देते हैं। यदि कोई निवेशक निवेश के लिए मल्टी-कैप फंड का चयन करता है, तो उन्हें योजना के अनुसार निर्दिष्ट समय-अवधि के लिए अपने निवेश के साथ सहज रहना चाहिए।

वित्तीय लक्ष्य

शुद्ध कैप कैप फंडों जैसे बिग-कैप फंड्स की तुलना में मल्टी-कैप फंड्स को कुछ सबसे आदर्श धन रचनाकारों में से एक माना गया है। इन फंडों की गतिशील और सक्रिय निवेश रणनीति, वे बच्चों की शिक्षा / सेवानिवृत्ति योजना / बच्चों की शादी जैसे दूसरों के बीच दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए अधिक से अधिक धन सृजन की सुविधा प्रदान कर सकते हैं। मल्टी-कैप फंड को उच्च रिटर्न के लिए उच्च से मध्यम जोखिम वाले फंड के लिए एक आश्रय माना जाता है। मल्टी-कैप फंड के बारे में सोचते समय उनके द्वारा किए गए स्मार्ट निवेश के कारण कई लोग जल्दी रिटायर हो जाते हैं।

फंड मैनेजर और इतिहास

मल्टी-कैप म्यूचुअल फंड एक सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड योजना है, क्योंकि फंड मैनेजर को बाजार की स्थिति के कारण परिसंपत्ति आवंटन को सक्रिय रूप से बदलने की आवश्यकता होती है। इसलिए, यह सर्वोपरि महत्व का हो जाता है कि फंड को एक फंड मैनेजर द्वारा प्रबंधित किया जा रहा है, जिसके पास उच्च प्रदर्शन वाले फंड (आमतौर पर बेंचमार्क सूचकांकों की तुलना में अधिक) का एक सिद्ध ट्रैक रिकॉर्ड है। इसके अलावा, आपको परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी की प्रतिष्ठा को देखने की जरूरत है। उनके पास या तो कई व्यक्तियों के लिए कुशल फंड प्रबंधन का लंबा इतिहास होना चाहिए या कम से कम 5 साल या उससे अधिक के लिए उनके पास लगातार ट्रैक रिकॉर्ड होना चाहिए। यह मूल रूप से यह सुनिश्चित करता है कि फंड, प्रबंधन संस्थान और फंड प्रबंधकों ने सभी बाजार चक्रों के तहत यथोचित प्रदर्शन किया है।

फंड मैनेजर और इतिहास

मल्टी-कैप म्यूचुअल फंड एक सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड योजना है, क्योंकि फंड मैनेजर को बाजार की स्थिति के कारण परिसंपत्ति आवंटन को सक्रिय रूप से बदलने की आवश्यकता होती है। इसलिए, यह सर्वोपरि महत्व का हो जाता है कि फंड को एक फंड मैनेजर द्वारा प्रबंधित किया जा रहा है, जिसके पास उच्च प्रदर्शन वाले फंड (आमतौर पर बेंचमार्क सूचकांकों की तुलना में अधिक) का एक सिद्ध ट्रैक रिकॉर्ड है। इसके अलावा, आपको परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी की प्रतिष्ठा को देखने की जरूरत है। उनके पास या तो कई व्यक्तियों के लिए कुशल फंड प्रबंधन का लंबा इतिहास होना चाहिए या कम से कम 5 साल या उससे अधिक के लिए उनके पास लगातार ट्रैक रिकॉर्ड होना चाहिए। यह मूल रूप से यह सुनिश्चित करता है कि फंड, प्रबंधन संस्थान और फंड प्रबंधकों ने सभी बाजार चक्रों के तहत यथोचित प्रदर्शन किया है।