लार्ज कैप म्यूचुअल फंड

  • प्रीडिक्टेबल और एफिशिएंट रिटर्न

  • बड़ी कंपनियों के शेयरों में निवेश

  • बेहतर मार्केट साइकल हैंडलिंग

  • एक बार या एसआईपी में निवेश करें

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बड़े कैप म्यूचुअल फंड

लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड वे होते हैं जो बड़े बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियों में अपने कॉर्पस के एक बड़े हिस्से में निवेश करते हैं। विशाल कंपनियां वह हैं जो बाजार में एक प्रतिष्ठा रखती हैं और एक महान ट्रैक रिकॉर्ड रखती हैं। ऐसी कंपनियों में आमतौर पर स्थिर कॉर्पोरेट-गवर्नेंस प्रथाएं होती हैं और उन्होंने अपने निवेशकों के लिए लंबी अवधि में धीरे-धीरे और लगातार धन अर्जित किया है। ये कॉर्पोरेट घर सामान्य रूप से बाजार पर सबसे अधिक गहराई से पालन और अच्छी तरह से शोध के बीच हैं। म्यूचुअल फंड जो इन कंपनियों में अपने निवेश योग्य कॉर्पस का एक बड़ा हिस्सा निवेश करते हैं, उन्हें लार्ज-कैप फंड के रूप में लेबल किया जाता है।

अनुभवी खिलाड़ी होने के नाते, लार्ज-कैप फंड के पोर्टफोलियो में अंतर्निहित कंपनियों को लगभग स्थिर कंपाउंडर और नियमित लाभांश दाता माना जा सकता है। रिस्क-रिटर्न स्पेक्ट्रम पर, लार्ज-कैप फंड लगभग कम जोखिम के साथ नियमित रिटर्न देते हैं, जो मिड-और स्मॉल-कैप फंड्स से जुड़ा होता है। वे कम जोखिम वाली भूख वाले निवेशकों के लिए एकदम सही हैं। इसलिए, दीर्घकालिक दृष्टिकोण चुनें, धैर्य रखें और लंबी अवधि में अच्छा रिटर्न पाने के लिए निवेशित रहें।

भारतीय प्रतिभूति विनिमय बोर्ड (सेबी) ने निम्नलिखित दिशा-निर्देशों को परिचालित किया है कि कौन सी कंपनी किसी बड़े कैप कंपनी के रूप में योग्य है।

  • पूर्ण बाजार पूंजीकरण के संदर्भ में 1 -100 के भीतर रैंक
  • लार्ज-कैप इक्विटी और इक्विटी उपकरणों में कम से कम 80% संपत्ति
  • 20,000 करोड़ और उससे अधिक का मार्केट कैप।

लार्ज-कैप इक्विटी फंड के लिए पात्रता मानदंड

लार्ज-कैप इक्विटी फंड बड़ी कंपनियों में निवेश करते हैं। उनका लक्ष्य दीर्घकालिक रूप से बेहतर पूंजी की सराहना करना और नियमित रूप से लाभांश देना है। लार्ज-कैप उन लोगों के लिए एक एवेन्यू है, जो इक्विटी निवेश का लाभ लेना चाहते हैं, लेकिन यह नहीं चाहते कि उनका रिटर्न बाजार से अधिक भिन्न हो। चूंकि वे आर्थिक रूप से स्थिर हैं, वे भालू बाजारों को समझने में सक्षम हैं, हालांकि एक जोखिम है कि लार्ज-कैप को मिड-कैप या स्मॉल-कैप इक्विटी फंड से अलग किया जा सकता है।

इसलिए, उद्देश्य यह है कि नुकसान के प्रभाव को अमान्य करने के लिए बाजार नीचे है। यह कहकर, ये फंड जोखिम-से-प्रभावित निवेशकों के लिए एकदम सही हैं, जो उच्च-गुणवत्ता वाले शेयरों में इक्विटी एक्सपोजर चाहते हैं और दीर्घकालिक निवेश का दृष्टिकोण रखते हैं। लार्ज-कैप फंड आपके निवेश क्षितिज और जोखिम / रिटर्न उद्देश्यों पर निर्भर करते हैं – 5-7 वर्षों के निवेश क्षितिज का सुझाव दिया जाता है। इसका मतलब यह नहीं है कि ये फंड किसी भी मंदी से मुक्त हैं, लेकिन मंदी का सामना करने की अधिक संभावना है। तो एनकैप्सुलेट करने के लिए, यदि आप मोचन क्षितिज के पास अपने पोर्टफोलियो में स्थिरता चाहते हैं, तो लार्ज-कैप फंड फिट हैं।

लार्ज-कैप इक्विटी फंड कैसे काम करते हैं?

लार्ज-कैप इक्विटी फंड एक प्रकार का फंड है, जो अपने कॉरपस के एक बड़े हिस्से को विशाल बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियों में निवेश करता है। 

लार्ज-कैप कंपनियां उच्च ट्रैक रिकॉर्ड और विंटेज के साथ अच्छी तरह से स्थापित खिलाड़ी हैं, और उनके पास सामान्य रूप से स्थिर कॉर्पोरेट प्रशासन अभ्यास हैं। अपने निवेशकों के लिए लंबे समय तक धीरे-धीरे और नियमित रूप से धन का सृजन करने के बाद, ये कॉर्पोरेट घर हमेशा बाजार में सबसे उच्च पीछा के साथ होते हैं।

हाल ही में, सेबी के वर्गीकरण ने यह तय करने के लिए मानदंड बदल दिया है कि कोई कंपनी लार्ज-कैप, स्माल-कैप या मिड-कैप है या नहीं। लार्ज-कैप कंपनियां वे हैं जो दिए गए बेंचमार्क के शीर्ष 100 रैंक में आती हैं। जैसा कि स्मॉल-कैप और मिड-कैप फंडों से जुड़ा हुआ है, ये फंड कम जोखिम वाले हैं और लगभग जोखिम वाले निवेशकों के लिए एकदम सही हो सकते हैं। धीरज रखने और दीर्घकालिक क्षितिज के लिए लार्ज-कैप फंड के लिए एक बेहतर निवेश रणनीति हो सकती है।

प्रक्रिया

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केवाईसी सत्यापन

यह पैन नंबर दर्ज करने के लिए कहेगा और विवरण, बेसिक, बैंक, व्यक्तिगत और पता विवरण भरें। केवाईसी के लिए दस्तावेज़ अपलोड उन लोगों के लिए है जिनके पास केवाईसी नहीं है, इसके बाद वह 5 सेकंड के वीडियो अपलोड के लिए कहेंगे।

डिजिटल हस्ताक्षर अपलोड करें

म्यूचुअल फंड निवेश प्रक्रिया को आगे बढ़ाने के लिए पेज पर अपलोड करने के लिए व्यक्ति को DSC (डिजिटल सिग्नेचर सर्टिफिकेट) की आवश्यकता होती है।

अब निवेश करना शुरू करें

निवेश के लिए पेज खुला रहेगा और आप उस फंड को चुन सकते हैं जिसमें आप भुगतान प्रक्रिया के साथ-साथ केवल नेट बैंकिंग चाहते हैं।

बड़े कैप फंड के लाभ

लार्ज-कैप फंड में निवेश के विभिन्न लाभ हैं:

रिस्क और रिटर्न ऑफ लार्ज कैप फंड्स

सभी इक्विटी म्यूचुअल फंड बाजार की स्थितियों से प्रभावित होते हैं। जब स्कीम के बेंचमार्क में उतार-चढ़ाव होता है, तो नेट एसेट वैल्यू (एनएवी) ऊपर या नीचे जाती है। हालांकि, स्मॉल-कैप और मिड-कैप स्कीमों के विपरीत, लार्ज-कैप फंड का एनएवी बहुत अधिक नहीं होता है। इसलिए, लार्ज-कैप योजनाओं में निवेश करने से आपके निवेश पोर्टफोलियो को प्रतिरोध मिलता है। इन स्कीमों से मिलने वाला रिटर्न आमतौर पर मिडकैप या स्मॉल कैप फंड्स से कम होता है   याद रखें, यदि आपको कम जोखिम वाले जोखिम पर स्थिर रिटर्न की इच्छा हो तो आपको लार्ज-कैप फंड में निवेश करना चाहिए।

जानिए योजना का एक्सपेंस रेशियो

व्यय अनुपात आपके निवेश के प्रबंधन के लिए फंड हाउसों द्वारा लिया जाने वाला शुल्क है। यह फंड की कुल संपत्ति का हिस्सा है जो आधिकारिक और अन्य फंड प्रबंधन उद्देश्यों के लिए उपयोग किया जाता है। भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) ने यह आदेश दिया है कि फंड हाउस 2.50% से अधिक का अनुपात खर्च नहीं कर सकते। हालांकि, चूंकि अधिकांश लार्ज-कैप फंड्स मिड-कैप या स्मॉल-कैप स्कीमों की तुलना में कम रिटर्न देते हैं, इसलिए आपको अपने रिटर्न को बढ़ाने में मदद करने के लिए कम व्यय अनुपात वाली स्कीम की तलाश करनी चाहिए।

अल्पकालिक निवेशकों के लिए नहीं

जब बाजार में गिरावट आती है, तो लार्ज-कैप फंड भी अपने पोर्टफोलियो के अंडरपरफॉर्मेंस का अनुभव करते हैं। हालांकि, चूंकि पैसा आर्थिक रूप से मजबूत कंपनियों में निवेश किया जाता है, इसलिए यह अंडरपरफॉर्मेंस थोड़ी देर में औसत हो जाती है। सामान्य समझ यह है कि यदि आप सात साल से अधिक समय तक निवेशित रहते हैं, तो आप लगभग 10-12% के रिटर्न की उम्मीद कर सकते हैं। इसलिए, लॉन्ग-कैप म्यूचुअल फंड आम तौर पर लंबी अवधि के निवेश क्षितिज वाले निवेशकों को सुझाए जाते हैं।

अपने वित्तीय लक्ष्यों पर विचार करें

लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड उचित मात्रा में जोखिम उठाते हैं और स्थिर रिटर्न प्रदान करते हैं। इसलिए, कई निवेशक इन योजनाओं की ओर रुख करते हैं जब वे सेवानिवृत्ति के लिए अपने निवेश की योजना बना रहे होते हैं। इसके अलावा, जो निवेशक बहुत अधिक जोखिम उठाए बिना इक्विटी बाजारों में निवेश करना चाहते हैं, वे लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड में निवेश करना पसंद करते हैं। निवेश करने से पहले अपने वित्तीय लक्ष्यों पर विचार करना महत्वपूर्ण है।

निधियों पर कराधान

इक्विटी फंड होने के नाते, लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड कैपिटल गेन टैक्स और डिविडेंड डिस्ट्रीब्यूशन टैक्स के अधीन हैं।

1) लाभांश वितरण कर (DDT)

जब कोई फंड हाउस लाभांश का भुगतान करता है, तो उसे भुगतान करने से पहले स्रोत पर 10% की डीडीटी काटनी होगी।

2) कैपिटल गेन्स टैक्स

लार्ज-कैप फंड की इकाइयों को भुनाने पर, आपको पूंजीगत लाभ मिलता है – जो कर योग्य हैं। टैक्स की दर होल्डिंग अवधि पर निर्भर करती है – उस अवधि के लिए जिसे आपने फंड में निवेश किया था।

  • 1 वर्ष तक की अवधि के लिए आपके द्वारा प्राप्त पूंजीगत लाभ = शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन (STCG) जो कि 15% के हिसाब से लगाया जाता है।
  • 1 वर्ष से अधिक की लंबी अवधि के लिए आपके द्वारा प्राप्त पूंजीगत लाभ = लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन (LTCG)। LTCG रुपये तक। 1 लाख कर योग्य नहीं है। इस राशि के ऊपर किसी भी LTCG को इंडेक्सेशन फायदे के बिना 10% की दर से चार्ज किया जाता है।

लार्ज-कैप फंड का चयन करने के लिए पैरामीटर

मात्रात्मक पैरामीटर:

प्रदर्शन और जोखिम विश्लेषण

यह जांचने के लिए है कि क्या फंड ने जोखिम-समायोजित रिटर्न के साथ विभिन्न बाजार अवधि में प्रदर्शन में लचीलापन दिखाया है। 

इसके तहत, आपको मात्रात्मक मापदंडों के आधार पर फंड को रैंक करने की आवश्यकता होती है, जैसे कि अल्पकालिक और दीर्घकालिक अवधि, जैसे 1-वर्ष, 3-वर्ष और 5-वर्षीय समय-सीमा। अन्य कारक 3-वर्षों में शार्प अनुपात, सॉर्टिनो अनुपात और मानक विचलन जैसे जोखिम-इनाम अनुपात पर हैं।

बाजार चक्रों में प्रदर्शन

आपको यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि फंड कई बाजार चक्रों में लगातार प्रदर्शन कर सकता है। इसलिए, सभी उपलब्ध लार्ज-कैप फंडों के प्रदर्शन का विश्लेषण करें, जो कि बैल चरणों पर अपने बेंचमार्क इंडेक्स को देखते हैं और बाजार की स्थितियों को सहन करते हैं। एक फंड जो बाजार के दोनों किनारों पर अच्छा प्रदर्शन करता है, उसे सूची में बड़ा रैंक देना चाहिए।

गुणात्मक पैरामीटर

  • पोर्टफोलियो की गुणवत्ता
  • पर्याप्त विविधता

योजना में एक अत्यंत मजबूत पोर्टफोलियो नहीं होना चाहिए। पोर्टफोलियो को अच्छी तरह से विविधतापूर्ण होना चाहिए और शीर्ष -10 होल्डिंग्स के लिए एक्सपोज़र आदर्श रूप से 50% से कम होना चाहिए।

फंड प्रबंधन की गुणवत्ता

आपको फंड मैनेजर के अनुभव, उनके कार्यभार और फंड हाउस की निरंतरता को भी बनाए रखना होगा। इसलिए, निम्नलिखित मानदंडों का आकलन करें:

1) फंड मैनेजर का कार्य अनुभव  – उसे एक दशक से अधिक आदर्श रूप से निवेश अनुसंधान और फंड प्रबंधन में एक अच्छा अनुभव होना चाहिए।

2) प्रबंधित योजनाओं की संख्या  – एक फंड मैनेजर आमतौर पर कई योजनाओं का प्रबंधन करता है। इस प्रकार, आपको यह सत्यापित करने की आवश्यकता है कि क्या फंड मैनेजर बड़ी संख्या में योजनाओं से भरा नहीं है। यदि वह 5 से अधिक ओपन-एंडेड फंड संभाल रहा है, तो उसे लाल झंडा उठाना चाहिए।

3) अपने पैसे के प्रबंधन में फंड हाउस की दक्षता  – योजनाओं में फंड हाउस के निरंतर प्रदर्शन के बारे में अनुसंधान। पता लगाएँ कि क्या केवल कुछ चुनिंदा योजनाएँ ही ज़ोरदार प्रदर्शन कर रही हैं। एक फंड हाउस जो बोर्ड भर में अच्छा प्रदर्शन करता है, वह ध्वनि निवेश प्रक्रियाओं और जोखिम प्रबंधन तकनीकों का संकेत है।

लार्ज-कैप, स्मॉल-कैप और मिड-कैप फंड्स में अंतर

बुनियादीलार्ज-कैप फंड स्माल कैप फंडमिड कैप फंड
अर्थलार्ज-कैप फंड एक प्रकार का फंड है, जिसमें बड़े बाजार पूंजीकरण की कंपनियों के साथ निवेश किया जाता है।स्मॉल-कैप एक ऐसा शब्द है जिसका इस्तेमाल अपेक्षाकृत छोटे बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियों को वर्गीकृत करने के लिए किया जाता है। एक कंपनी का बाजार पूंजीकरण उसके बकाया शेयरों का बाजार मूल्य हैमिड-कैप फंड मिड-साइज़ कंपनियों में निवेश करते हैं। मिडकैप फंड्स में रखे गए शेयर ऐसी कंपनियां हैं जो अभी भी विकसित हो रही हैं।
लिक्विडिटीबहुत ऊँचा कमउच्च
फंड मैनेजर की भूमिकाचूंकि ये फंड अनिवार्य रूप से लार्ज-कैप शेयरों में निवेश करते हैं, इसलिए फंड मैनेजर को स्कीम के निवेश उद्देश्य के आधार पर स्टॉक लेने की आवश्यकता होती है। इन कंपनियों की जानकारी बस उपलब्ध है और उनके रिटर्न सामान्य रूप से स्थिर हैं। इसलिए, फंड मैनेजर को सही स्टॉक चयन पर अधिक ध्यान देने की आवश्यकता है।स्मॉल-कैप स्टॉक्स में निवेश करने के लिए स्मॉल-कैप सेक्टर की जांच में अनुभव के साथ फंड मैनेजर की जरूरत होती है। ये कंपनियां बहुत अस्थिर हैं और दिनों के भीतर तेजी से बढ़ती हैं या गिरती हैं। इसलिए, फंड मैनेजर को हर समय बाजार के साथ तालमेल रखना पड़ता है।मिडकैप फंड्स में कंपनियों के बारे में जानकारी बहुत आसान नहीं है। इसलिए, फंड मैनेजर को निवेश करने से पहले अच्छी तरह से कंपनियों पर शोध करना होगा। इसके अलावा, मिडकैप कंपनियां बड़े बनने के किनारे पर हैं। फंड मैनेजर को इन अवसरों को पहचानना होगा और तदनुसार पोर्टफोलियो में बदलाव करना होगा।
धन धारणउच्चकम मध्यम
जोखिम प्रोफाइलये फंड 3 में से सबसे कम जोखिम वाले हैं क्योंकि वे शीर्ष 100 कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं। आमतौर पर, आप निफ्टी 50 में कंपनियों पर विचार कर सकते हैं।ये फंड 3 के लिए सबसे अधिक जोखिम वाले हैं क्योंकि इसमें कंपनियों के पास कम पूंजी आधार है। जोखिमों के बावजूद, ये शेयर वृद्धि की उच्च क्षमता देते हैं।ये फंड लार्ज-कैप फंडों की तुलना में जोखिमपूर्ण हैं, लेकिन छोटे-कैप फंडों की तुलना में कम जोखिम भरा है।
उनमें किसे निवेश करना चाहिए?कम जोखिम सहिष्णुता वाले निवेशक इक्विटी बाजारों में निवेश के अवसरों की तलाश करते हैं जो आमतौर पर इन योजनाओं को पसंद करते हैं। आपको एक दीर्घकालिक निवेश क्षितिज की आवश्यकता है। इसके अलावा, यह उन निवेशकों के लिए अनुकूल है जो आक्रामक रिटर्न नहीं पूछ रहे हैं।ये योजनाएं आक्रामक निवेशकों के लिए हैं जो अधिक जोखिम सहिष्णुता के साथ हैं। चूंकि स्मॉल-कैप स्पेस बहुत अस्थिर है, इसलिए ये योजनाएं उन निवेशकों के लिए हैं जो अस्थिरता को कम कर सकते हैं। लंबी अवधि में आप अच्छे रिटर्न की उम्मीद कर सकते हैं। स्मॉल कैप फंड में निवेश करने से पहले आपको फंड मैनेजर की अच्छी तरह से जांच करनी चाहिए।मध्यम जोखिम सहिष्णुता और इक्विटी बाजारों के संपर्क में आने वाले निवेशक इन योजनाओं के पक्ष में हैं। आपको एक दीर्घकालिक निवेश क्षितिज की आवश्यकता है और लगभग 10% रिटर्न से संतुष्ट होना चाहि
बाजार पूंजीकरण20, 000 करोड़ से अधिक है।$ 2 डॉलर या उससे कमRs.5, 000 करोड़ या Rs.20, 000 करोड़ से अधिक।
रिटर्नये योजनाएँ कम अस्थिरता के साथ नियमित रिटर्न की पेशकश करती हैं। पिछले 5 वर्षों में औसत रिटर्न 7% है।सबसे अधिक जोखिम वाली योजनाएं होने के नाते, वे अच्छे रिटर्न पाने का मौका देते हैं 5 साल का औसत 14.72% रहा है।सबसे अधिक जोखिम वाली योजनाएं होने के नाते, वे अच्छे रिटर्न पाने का मौका देते हैं 5 साल का औसत 14.72% रहा है।
निवेश का प्रतिशतओपन-एंडेड, इक्विटी फंड जो लार्जकैप शेयरों में अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 80% निवेश करते हैं।ओपन-एंडेड, इक्विटी फंड जो लार्जकैप शेयरों में अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 80% निवेश करते हैं।ओपन-एंडेड, इक्विटी फंड जो कि मिड कैप कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में अपनी कुल संपत्ति का लगभग 65% निवेश करते हैं

अधिकतर पूछे जाने वाले सवाल

लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड क्या हैं?
लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड की सेवा कैसे प्राप्त करें?
लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड की सेवा प्राप्त करने में कितना खर्च होता है?
लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड सेवा प्राप्त करने की प्रक्रिया क्या है?
लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड निवेश करने के लिए कौन से दस्तावेज़ आवश्यक हैं?
लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड में कौन निवेश कर सकता है?
लार्ज-कैप फंड में बाजार पूंजीकरण क्या है?
क्या लार्ज-कैप फंड में निवेश करना अच्छा है?
सर्वश्रेष्ठ लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड क्या है?
मैं लार्ज-कैप फंड में निवेश करना चाहता हूं कि मुझे कितने प्रतिशत निवेश करना चाहिए?